今年4月初，最高人民法院、最高人民查看院、公安部、司法部联合印发四个关于处理扫黑除恶案子的定见，为依法严惩黑恶势力违法违法供给了愈加坚实的法治保证。这让处理运用“软暴力”进行催讨的“套路贷”案子有了依据。
而在这之前，因为没有对“软暴力”的定性和判断规范，对触及“软暴力”案子的处理一度成为司法机关办案的难点。在2018年，江苏司法机关就结合实际，一个个突破难点，联合挂牌督办了江苏首例判决的“套路贷”涉黑案子。
一个报警电话引出的涉黑团伙
在人们的印象中，黑社会都是纹着身、用拳头挥舞着“硬暴力”；但近来，他们摇身一变，运营披着合法外衣的借贷公司，运用起各种“软暴力”，这让不少大众深受利诱。
2017年6月8日，江苏省无锡市公安局锡山分局高铁商务区派出所接到一起不合法拘禁的报警电话。随后，民警赶往现场并将受控者吴女士成功挽救。经查，吴女士因未在规则时限内偿还乾宏信息咨询服务有限公司（以下简称“乾宏公司”）贷款及高额利息，遂遭到该公司索债人员的不合法拘禁，逼索债务。
警方敏锐意识到该公司的索债方法隐约与黑恶势力相似，所以就在警情系统进行比对剖析。他们发现，2016年以来，乾宏公司相关人员触及催索债务类警情70余条，触及多起不合法拘禁、寻衅滋事等案子。至此，一个以合法公司身份为保护，实施套路贷违法的涉黑违法团伙浮出水面。
“其时，侦查这起‘套路贷’涉黑违法案子，尚属首例，怎么确定其性质、确认其违法事实，对成功侦查该案至关重要。”无锡市公安局锡山分局刑侦大队长王海波告知记者。
面对一种新形态的违法，公安专案组主动商请查看机关提早介入，指导办案。
“提早介入后，这个案子的杂乱程度远超咱们的认知。”在谈及侦查案子遇到的难点时，无锡市锡山区人民查看院第三查看部副主任杨帅认为主要有三点：榜首，怎么确定套路贷的违法数额；第二，怎么将以公司化模式运营的违法安排定性为黑社会安排；第三，因为其时法律没有对“软暴力”的定性和判断规范，怎么证明“软暴力”也是判定黑社会安排的一个依据。
“‘软暴力’以往都是一种量刑景象。在两高两部四个定见出台前，‘软暴力’能否作为确定涉黑违法集团的一个规范争议较大。”杨帅弥补说。
为了处理这些新司法办案难题，无锡市锡山区公安、查看机关屡次召开案情研商会议，逐个对套路贷的特征、对社会构成的现实损害及黑社会性质安排违法的定性等相关法律问题进行屡次研商，提出弥补侦查主张。
随后，公安机关依据弥补侦查主张，围绕黑社会性质安排案子的“四个特征”，从该违法集团人与人之间的安排联络、是否存在层级联络、违法手段、社会损害性、团伙经济特征等方面进行弥补侦查，搜集固定各类依据资料。
经过两次退回弥补侦查，2018年4月20日，公安机关向锡山区查看院移交检查起诉。同年12月28日，该案进行了会集公开宣判，以安排、领导、参加黑社会性质安排罪、不合法拘禁罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪等，分别判处涉该案38人有期徒刑十九年到一年九个月不等的惩罚。该案的成功处理，使依法冲击“套路贷”黑恶势力有了一个良好的初步。
冲击套路贷，先毁“保护伞”
黑恶势力能坐大成势，往往离不开“保护伞”的保护。在“套路贷”涉黑涉恶违法中，就有少数基层作业人员和党政官员充当违法分子“保护伞”。
2017年4月至7月，无锡市公安局梁溪分局刘潭派出所刑侦文员（辅警）赵某，就曾为获得不合法利益，违反规则、逾越职权，先后向套路贷公司供给查询的公民前科、劣迹记载信息140余次、个人住宿信息和网吧上网记载信息10次。
“违法分子十分注重获取公民信息资源，是这类型案子的一个新特点。”无锡市纪委监委办案人员介绍说，实施套路贷违法最根本的目的是为了获得被害人的产业，只要把握了借款人的个人信息、产业信息以及家庭状况等后，才能接下来顺利实施各种追讨。
记者在采访中了解到，“保护伞”供给的信息主要包含两类，一种是公民信息，别的一种是在涉黑涉恶违法集团活动过程中，供给的警方关于案情的侦查、审讯和发展状况信息。
无锡市纪检督查机关按照对涉黑涉恶案子“两个一律”的要求，对套路贷涉黑涉恶案子背面的糜烂问题和‘保护伞’持续发力，实施精准冲击。
此外，无锡市纪检督查机关以深挖彻查的个案为突破口，经过提审涉案中心人员、查阅案卷、造访受害人、大数据剖析等方法，查办了一批涉黑涉恶糜烂案子和黑恶势力“保护伞”。截至目前，无锡全市查办“套路贷”背面“保护伞”11人。
不仅是在无锡，江苏全省都在深挖黑恶势力“保护伞”，多措并重“毁伞破网”。
例如，江苏省公安厅先后与纪检督查部门共同制定了头绪双向反馈、状况定时通报、大案同步跟进等措施，推进“扫黑”与“毁伞”双同步；江苏省各级人民法院聚集“毁伞破网”，深挖涉黑涉恶案子背面的“保护伞”违法头绪；苏州市扫黑办对涉黑涉恶案子坚持每案必问，安排全市涉黑涉恶案子头绪“一案三查”。
谨防“套路贷”借单让黑恶势力死灰复燃
在江苏，尤其是苏南地区，“套路贷”黑恶势力违法较为突出。关于此类案子的处理，苏州市中级人民法院副院长吴万江表明，最大的困难在于“打财断血”。
吴万江解说说，他们查获的借单上都是只要姓名和金额。在不知道借款人联络方法的状况下，办案人员无法与他们联络，并进行事实核实。“假如不把这些借单查清楚，违法分子刑满释放后用这些借单去要账，黑恶势力违法又会重获经济根底，死灰复燃。”
怎么“打财断血”？
“咱们加大了对涉黑涉恶案子产业追缴、没收和产业刑判处力度。”江苏省高级人民法院审判委员会专职委员蒋惠琴告知记者，江苏省法院对已审结的一切涉黑案子均对黑社会性质的安排者、领导者判处没收个人悉数产业，一起还对个别案子中的骨干成员也没收其个人悉数产业。
在查没违法分子产业的一起，对放贷公司的整治也是“打财断血”的一个重要方面。
在无锡，“套路贷”违法违法专项管理作业正在展开，已树立联席会议制度，相关部门如期完成根底查询作业，排查出一批存在异常状况的公司。江苏省高级人民法院已初步树立了疑似工作放贷人名录。近期，该院还在着手起草《关于加强全省民间借贷案子检查甄别定见》，方案树立工作放贷人名录动态管理机制，实时把握全省工作放贷人状况。
“扫黑除恶专项斗争还要与社会综合管理相结合。”苏州市查看院第四查看部负责人王勇表明，办案人员应该在办案中长于发现监管问题，有针对性地作出查看主张，“希望与其他行政监管部门构成合力，从源头上推进一种乱象的管理，进而紧缩黑恶势力的生存空间”。
在采访中，记者了解到，针对办案中发现的要点区域、要点范畴违法多发，行业监管不力等问题，无锡市督查、查看机关及时向当地政府和监管部门宣布督查、查看主张共34份。
