虚拟数字钱银、区块链、大数据、人工智能……近几年流行起来的“巨大上”新名词，被一些不法分子“盯上”，包装成了一个个圈套。湖南衡阳公安机关日前破获一起以虚拟数字钱银为幌子的网络欺诈案，涉案金额达3亿余元，截至现在已有23人被刑事拘留。虚拟数字钱银欺诈案的背面，隐藏着不少骗人的“套路”，应引起警惕。有专家建议，关于这类新式金融出资范畴，还应加强诚信建造和规矩拟定。
打着虚拟数字钱银幌子欺诈3亿余元
2018年12月下旬，衡阳市公安局珠晖分局接到多人报案，称被一个名为“英豪链”的区块链虚拟数字钱银项目欺诈，上圈套金额从数十万元到几百万元不等。
据一位报案人反映，几年前他接触到“虚拟数字钱银”出资范畴，加入了所谓“币圈人士”沟通使用的微信群和QQ群。2017年底，群里有人发布了一个“英豪链”项目的“白皮书”，召唤出资一种名叫“英豪币”的虚拟数字钱银。
记者看到，这份“白皮书”上写道：这是全球首个区块链网络博彩平台，设立在柬埔寨，结合了区块链、大数据和人工智能等新式技能，将发行数字筹码“英豪币”50亿枚，其中25亿枚用于对外出售。不过，“英豪币”不能直接用人民币购买，必须先购买“以太坊”虚拟数字钱银，再兑换成“英豪币”。
经公安机关查明，这个“英豪链”项目由两个团队完结。其中一个是以陈某为首的“超链公司”团队，这个团队担任技能、宣传、征集“以太坊”虚拟数字钱银的工作。另一个团队在柬埔寨，被称为英豪联盟公司，以白某辉为首，由杨某、杜某、李某等人组成。
他们以柬埔寨博彩业为噱头，发行“英豪币”，短短两个月时刻，征集到近4万个“以太坊”虚拟数字钱银，价值近3.5亿元人民币。在“英豪链”项目上线后，两个涉案团队将征集到的“以太坊”虚拟数字钱银进行了瓜分。
前沿术语背面是满满的“套路”
“英豪链”这类“巨大上”的项目，听上去有一大堆前沿术语，其背面却是各种“骗你没商量”的套路。
一是项目靠“抹胭脂”，摇身一变“世界范”。记者了解到，不法分子的惯常做法是，经过租用境外服务器搭建网站，声称取得了境外优质区块链项目出资额度，并远程控制实施违法活动。上述“英豪链”项目“白皮书”中，有一条“特别说明”：本项目不针对中国进行数字筹码的出售。项目还声称取得国外金融车牌，有“某某国数字经济参谋”“某某国家银行行长助理”等人士“站台”，创始团队被包装成国外大学毕业、有海外工作经历的金融精英。
“英豪链”案子专案组担任人刘也鲁介绍，这样操作的目的，是制造“世界范”的假象，事实上项目在国内完结募资。湖南大学互联网金融研究所所长何平平以为，这类项目往往注册地在国外、运营在国内，具有明显的“互联网化、跨境化”特色，是网络欺诈的一种新形式。
二是收益靠“吹气球”，最后结果是“泡沫”。“出资某某币，快速完成财富自在。”在虚拟数字钱银圈套中，总有这样的“造富神话”。为了吸引出资，这类项目还不时抛出“钓饵”。比方，有的项目称，将智能化免费派赠虚拟数字钱银，以引起出资者的关注。当项目遭到质疑时，官方客服又在微信群里表明，“关于支撑咱们的用户，进行1:1的糖果赠送”。在区块链行业用语中，“糖果”是给用户发放的福利。
刘也鲁说，“英豪链”项目许诺10倍甚至100倍的收益，号称“赚的钱能买跑车”，其实是虚假宣传。虚拟数字钱银的价值并不像宣传的那样飙升，往往在网络交易平台刚上线时就“破发”，价值断崖式下跌，直到渐渐接近于零，出资者损失惨重。
新式金融出资范畴应加强诚信建造和规矩拟定
实际上，这些圈套的许多手法似曾相识，每隔一段时刻就会“粉墨登场”。不只是“区块链”，“大宗商品交易”“共享经济”“互联网金融”等，都曾被拿来作为幌子。
银保监会、中心网信办等部门曾在2018年8月发布过危险提示，指出经过发行所谓“虚拟钱银”“虚拟财物”“数字财物”等方法吸收资金，侵害公众合法权益的现象。此类活动并非真正基于区块链技能，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、欺诈之实。
何平平以为，在这些新式的金融出资范畴，不能少了“诚信”和“规矩”。诚信要建立在规矩的基础上，特别是要完善法律体系，清晰界定违法行为，出了问题实行“零忍受”。关于政府部门来说，要加强危险警示，并不断提高监管才能和水平。
湖南大学金融与统计学院教授戴晓凤以为，这种圈套编织了“低投入、高收益”谎言。关于出资者来说，一方面不要投自己不熟悉、看不懂的范畴，否则便是给骗子机会；另一方面“天上不会掉馅饼”，不要因为贪心而受骗。
